投資全般

もしも1つの投資商品だけで運用するならこの3つから選べば良い!

投資の格言で「卵は一つのカゴに盛るな」とありますが、これはそのカゴを落とした時(市場におけるリスク)に、そのカゴに盛った卵が全て割れる(投資商品の暴落)から卵を盛るカゴは分散しましょうね。1つのカゴを落としても他の籠に盛った卵(投資商品)は無傷ですよ...
米国株

【BND】利上げ局面に仕込んで毎月配当の米国債券ETFで年金作り

昨今の米国は利上げ局面で10年国債利回りが3%に達しようかと言う状況です。 そうなるとリスクを取って株式投資で6~8%のリターンを目指すのもいいですが、リスクを抑えて債券市場で3%のリターンを目指すのも有効な選択肢になります。 リーマンシ...
日本株運用実績

運用成績表(日本株ポートフォリオ編)2018.08末

2018年8月末時点の日本株式運用実績です。 保有銘柄の動きとしてはストリーム(3071)の指値114円が刺さったことですね。 あとはやっと楽天225ダブルブル(1458)を手仕舞いしました。結果損切りですね。やはり短期取引は私には合わな...
SL運用実績

ソーシャルレンディング運用状況(2018年8月)

グリーンインフラレンディングの分配保留が続いています。運用も止まっているため投資資金が完全に死に金になっています。お金に働いてもらいたいんですけどねぇ。 ソーシャルレンディング運用概況 先月3案件で完済を迎えたキャッシュフローファイナンスで、新規...
投資の種類

ソーシャルレンディングと投資信託とではどんな違いがあるの?

ソーシャルレンディングと投資信託は全く別物ですが、敢えて比較をしてみました。それぞれなりのメリット、デメリットがあります。 今時点ではグリーンインフラレンディング問題などもあり、ソーシャルレンディングへの投資は慎重にしたいですね。 投資先の違...
米国株

QQQ(パワーシェアーズQQQ信託シリーズ)で世界を代表するIT企業に投資

世界を代表するIT企業と言えば何を思い浮かべますか?スマホならアップル、サービスならグーグル、フェイスブック、ツイッター、ソフトウェアならマイクロソフト、ハードウェアならインテル、シスコ、エヌビディアですね。 世界を代表すると言いながら全て米国...
投信運用実績

運用成績表(投資信託)2018.08末 ~運用資産大公開~

2018.8月末現在で約214万円の投資信託を保有しています。含み益は+2.7万円ほどです。 投資信託の保有本数を減らすために一部の投信の売却を進めています。 おかげさまで保有投信数が56本まで減りました!先月から更に2本減りましたね。 ...
投資信託

楽天証券×楽天カード×投信積立で楽天ポイントを年間6,000ptゲット!

我らが楽天証券がまたやってくれました!朗報です。 ニュースリリースによると投資信託の積立注文で楽天カードによるクレジット決済を利用すると積立額の1%分の楽天ポイントがもらえるとのことです。 楽天証券ニュースリリース記事より この仕組みを...
その他

家庭でできるマネーリテラシー教育はおこづかい帳(小学校低学年向け)

子供にはマネー知識を早い段階から持ってもらいたい。学校の勉強も大事だけど学校では学べないことを学ぶ機会を提供するのが親の務めだと思います。 という事でマネーリテラシー教育のファーストステップとしておこづかい帳でお金の流れ把握してもらう事にしまし...
配当金

配当収入まとめ(2018.08末)~8月は日米株の配当が少ない月です~

8月度の配当ですが、今月は米国株式のPFFのみの配当金が入りました。決算月の都合上配当が多い月と少ない月がありますね。 別に配当金収入で暮らしているわけではないので月ごとの配当のばらつきは問題ありません。 米国株は四半期決算が多いのと保有...
投資全般

楽天証券で投信積立で楽天ポイント利用できるようになる!ただし…

楽天証券から良いお知らせがありました。 以前より楽天ポイントで投資信託の購入はできたのですが、手動買い付けのみ楽天ポイント使用が可能でした。 今回は更にグレードアップして、投信積立でも楽天ポイントの使用が可能になります。 積立投...
投資全般

iDeCoをメインの資産形成手段にしてはいけない唯一の理由

みなさんiDeCoをやっていますか?上限はあるものの掛け金は税額控除されるし、運用益は非課税になるしで一見良いことづくめですよね。利用しない手はない!と思ってしまいますよね。 どうしてもメリットにばかり目が行きますが、デメリットも十分に理解した...
株主優待

株主優待目的の投資には注意!優待の裏に潜むワナとは?

株主優待投資として一つの投資ジャンルを確立していますよね。 割引券がもらえたり、その企業の商品がもらえたりとお得ですよね。節約にも繋がりますし。 テレビで一躍有名になった桐谷さんみたいな生活も楽しそうですよね。 ですが、忘れてはいけ...
IPO

IPO情報【マリオン(3494)】期待度○

本当にIPO投資って当たるのだろうかと不安になってきました。申し込めど申し込めど当たらないです(涙) だけど申し込まなきゃ当たらない。信じる者は救われると思って続けています。なんか夢見て宝くじを買う人の言葉見たいですね。 でもIPOの良い...
米国株

【EWZ】ブラジルに手軽にインデックス投資ができるETFの紹介!

先日「2050年の世界経済を見据えた投資先選び」と言う記事で書きましたが、ブラジルはGDPの伸び率が2016年比で241%でした。 まだまだ30年かかけて2倍以上に国自体が成長すると見込まれています。 これは長期投資するに値するデータです...
IPO

IPO情報【and factory(7035)】期待度◎

しばらくIPO情報の投信が滞っていました。なかなかIPO当たらず申込すらしていませんでした。しかしローリスク&ハイリターン(当たれば)のIPOは期待値の高いIPO案件に絞って続けていこうと思います。 今回は9/6上場予定で期待が持てそうなIPO...
投資全般

【学資保険不要論】子供が産まれたら学資保険!はもう古い!【後編】

前回は今や学資保険は不要で積み立てをした方が良いのでは?という記事を書きました。 学資以外にも車、住宅、老後と様々なシーンでまとまった資金が必要になります。今回はさらに長期間でのシミュレーションを見てみます。 用途を限定した資金準備はやめた ...
投資全般

【学資保険不要論】子供が産まれたら学資保険!はもう古い!【前編】

子供が産まれたら学資保険。そんな考え方はもう古いです。 だけどタケよん!は学資保険に入ってます。いきなり今日の話題と矛盾するんですが、事実です。 学資保険に入ったのは2009年でした。まだタケよん!も20代だったころですね。 当時こ...
投資信託

アクティブファンドは不要!結局インデックスファンドでええやん!

インデックスファンドとアクティブファンド論争は持ち家vs賃貸のように答えの出ない不毛な議論なのかも知れません。 ここではタケよん!の一個人投資家の端くれとしての見解を示します。長期投資を前提に置くと、アクティブファンドはポートフォリオに不要。 ...
投資全般

NISAで債券クラスへの投資は勿体ないから止めた方がいい理由

NISA活用していますか?私も通常NISAを利用しています。 NISAとは投資で儲けが出ても税金が引かれずに丸儲けができるあの制度です。 では皆さんはNISAでどんな商品に投資していますか?まさか債券クラスに投資していませんよね? NI...
その他

遠距離通勤は無駄じゃない!時間もお金も有効活用する4つの方法!

通勤時間は短いほうが良いです。 が、転勤や家庭の事情などで遠距離通勤をせざるを得ない方もいらっしゃると思います。 そんな方々のために遠距離通勤のメリットを書いていきます。実際にタケよん!も実践していて有効だ!と思った方法を厳選して紹介しま...
米国株

【EIDO】インドネシアに投資ができるETFの紹介!注意点あり!

2050年までにGDPが大きく成長する見込みのインドネシア。長期投資を実践するなら成長が見込まれるインドネシアへの投資も検討sべきですよね。iシェアーズMSCIインドネシアETF(EIDO)なら米国株式市場を通じてインドネシアへの投資を簡単に実践できます。 そこで今回はEIDOの構成銘柄や配当、チャート、トータルリターンについて調べて見ました。
米国株

【DGRE】で配当と新興国投資の両立!ウィズダムツリー社のETF

DGRE(ウィズダムツリー新興国株クオリティ配当成長ファンド)は新興国で配当成長が期待できる企業への投資を行うファンドです。 DGREは米国株式市場に上場しているため、新興国株投資でありながら投資への難易度はぐっと下がります。 国内のネッ...
その他

楽天ポイントで投資信託を買ってみた!超簡単な買い方を解説します!

楽天経済圏ならではの投資手段があります。それは楽天ポイントで投資をしてしまう方法です。 一般的な投資のイメージは現金を証券会社に預けてそれを元手に投資信託を購入して上がって嬉しい、下がって悲しい…そんな世界でした。 今回はその楽天ポイント...