2018-07

投資全般

投資信託の積立購入のポートフォリオに債券は不要な2つの条件

投資信託、積み立てていますか!毎月積立で投資ができているあなたはそれだけで間違いなく勝ち組です。日本の金融リテラシー上位陣です。 投資信託の積立を行う場合に、債券クラスへの投資が必要かどうかを考えてみました。 債券への投資はメリット・デメリットがあるのでそれを踏まえると「債券なんかに投資...
投資信託

楽天・インデックス・バランス・ファンドで株式と債券に同時に投資!

楽天・バンガード・ファンドシリーズでお馴染みの楽天投信投資顧問より新たにバランスタイプの投資信託が3本設定されました。 そして2018.7.20(金)より発売が始まっています。3本同時発売ですが中身は似ています。投資対象は同じで株式と債券の割合が異なります。 楽天・インデックス・バランス・フ...
投信運用実績

運用成績表(投資信託)2018.07末 ~運用資産大公開~

2018.7月末現在で約208万円の投資信託を保有しています。含み益は+4.7万円ほどです。 投資信託の保有本数を減らすために一部の投信の売却を進めています。 おかげさまで保有投信数が58本まで減りました!先月から6本減りましたね。祝!60本切り(笑) 保有ファンド一覧 以下の表がタ...
配当金

配当収入まとめ(2018.07末)~7月は米国株の配当が多め~

7月度の配当ですが、今月は米国株式のみの配当金が入りました。国内株式は決算月が集中してしまうので多い月と少ない月がありますね。 米国株は四半期決算が多いのと保有銘柄に占めるバンガードETFの割合が多いため1,4,710月は配当が多めになります。 2018年7月の配当収入(国内株式) 7月度...
SL運用実績

ソーシャルレンディング運用状況(2018年7月)

グリーンインフラレンディングから分配保留を食らっています。それ以外は順調に分配金を頂いています。利回りが少し下がってきました。 ソーシャルレンディング運用概況 今月の出来事は大きく2点ですね。 1つ目はグリーンインフラレンディング問題です。分配も止まっており、心配です。 もう1点はキ...
その他

子供への早期マネー教育が必要な3つの理由

子供へのマネー教育は必須だと思っています。 それは子供のマネーリテラシーベースを醸成し、子供がお金で苦労しない道へと導いてやるため。それと自分がお金で苦労しないためにです。子供のすねをかじるわけではありません。理由は後述します。 子供のマネーリテラシーベースの向上 子供の頃の経験、習慣は趣...
投資信託

投資信託の保有本数は何本が最適か

皆さんは投資信託を何本持っていますか?私は70本くらい持っています。自分でもバカなのかなと思います。 そこで今回は保有する投資信託の本数は何本が最適かを考えてみました。 投資信託の保有本数は少ない方が良いです。では投資信託の保有本数が少ないことによるメリデメを整理していきます。 本数が...
投資信託

つみたてNISAで最初に買う投資信託はどれがいい?答えは3つ!

つみたてNISAを利用すると20年間運用益が非課税になるお得な制度があります。 この制度を利用しない手はありません。しかしこの最大20年間と言う長期間がネックとなって、投資対象のファンド選びに頭を悩ませますよね。 そこで70本以上の投信を持つタケよん!がつみたてNISAで最初に買うならコ...
投資信託

ドルコスト平均法の効果をビッグデータで検証!投資信託は積立がお得

ドルコスト平均法は本当に有効なのか検証してみました。値動きがあるときは深く考えることは辞めて毎月一定額づつ買い付けをした方がいいですね。 今回は本当にドルコスト平均法がお得なのかビッグデータを使って検証してみました。数字が多いですが、どうか最後までよろしくお付き合いください。 ドルコスト平均...
ソーシャルレンディング

グリーンインフラレンディング問題で投資家説明会が開催されていた!

グリーンインフラレンディング問題の続報です。グリーンインフラレンディングの案件に投資している方は7/20(金)にメールが来ているかと思います。 メールの内容を一部引用します。 去る7月18日に投資家向け説明会を開催させていただきました。 これまでの「ファンドの募集停止」や「償還および分配の...
その他

結婚相手は金銭感覚が合う人を選べ(5人に1人は金銭問題で離婚)

金銭感覚の合うパートナーと結婚しないと結婚生活はうまく行かず、5人に1人は離婚します。パートナーとの金銭感覚が合うかどうか確認する方法を記事にまとめました。
その他

【YYY】イールドシェアーズ・ハイ・インカムは利回り10%超!

イールドシェアーズ・ハイ・インカム・ETFと言う怪しい?ETFを見つけました。 なんと分配金利回りが10%を超えていて、しかもPFF(米国優先株式ETF)のように毎月決算なので毎月分配金が貰えるETFです。毎月分配と言っても某クズ投信のように特別分配を出すようなものではありません。 自分...
米国株

DVY(iシェアーズ好配当株式ETF)は経費率がお高めで残念!

ブラックロック社の高配当米国株ETFであるDVY(iシェアーズ好配当株式ETF)の紹介記事です。公共事業セクターの銘柄を多く含んでいます。配当利回りは約3%強となっていますが、信託報酬率に少しお高めで残念です。
IPO

IPO情報【プロレド・パートナーズ(7034)】期待度◎

7/27上場予定のプロレド・パートナーズ(7034)です。7月下旬はIPOが続いています。7/23~7/27の1週間で7件もIPOがあります。 IPOが集中すると資金は分散してしまうので初値は上がりづらくなります。ただ期待できる銘柄が多いのは嬉しいところですね。 コンサルティング事業会社...
その他

住宅ローンは繰上返済するより資産運用した方がお得ですよ!

借金にも色々ありますね。カードローン、消費者金融、奨学金、住宅ローン。この中で悪い借金とそうでない借金があるのですが区別がつきますか? 悪い借金はカードローンや消費者金融ですね。 低金利の借金は有効活用しよう! タケよん!も実は借金を背負っています。持ち家なので住宅ローンですね。 現...
IPO

IPO情報【エクスモーション(4394)】期待度◎

7/26上場予定のエクスモーション(4394)です。7月下旬はIPOが続いています。7/23~7/27の1週間で7件もIPOがあります。 IPOが集中すると資金は分散してしまうので初値は上がりづらくなります。ただ期待できる銘柄が多いのは嬉しいところですね。 IPO情報 銘柄 ...
その他

貯金ゼロからでも今すぐ投資を始めるべきたった1つの理由

投資資金をが無いから投資はしませんという前に100円からでも投資を始めましょう。 よく「生活防衛資金として○ヶ月分の生活費は必要」とか聞ききます。その意見には賛同しますが投資開始がダメとは思いません。今日からでも投資を始めてみればいいと思います。 そのたった1つの理由は「早くから投資経験...
投資信託

【新興国株式インデックス投信】実質コストランキングTOP5

楽天証券で購入可能な新興国株式型投信の実質コスト比較ランキングを作ってみました。 インデックス投信の場合、連動目標の指数が同じであれば投信を選ぶ際の判断基準が少ないです。そこで重要になってくるのが運用コストです。 信託報酬のコスト引き下げ合戦がブログ等で報じられていますが、投資信託には信...
IPO

IPO情報【アクリート(4395)】期待度◎

7/26上場予定のアクリート(4395)です。7月下旬はIPOが続いています。7/23~7/27の1週間で7件もIPOがあります。 IPOが集中すると資金は分散してしまうので初値は上がりづらくなります。ただ期待できる銘柄が多いのは嬉しいところですね。 IPO情報 銘柄 アクリ...
日本株

オリックス(8591)は優待あり成長あり高配当の割安銘柄だった!

今年の1月よりオリックス(8591)ホルダーなのですが、改めて調べて見ると優待あり成長あり高配当で割安銘柄で死角はちょっとしかなかったので紹介してみます。 オリックス(8591)企業分析 売上、利益、配当をチェックしていきます。割安性のチェックでは業種平均のPER,PBRと比較をしていき...
投資信託

【国内債券インデックス投信】実質コストランキングTOP5

楽天証券で購入可能な国内債券型投信の実質コスト比較ランキングを調べて見ました。インデックス投信同士を比較するにあたって、リターンはどれも横並びになるはずなのであまり比較項目にはなりません。 あとは持続可能性と運用コストですね。持続可能性は資産額が少ないものを避ける、資産額が減っているのを避ける...
ソーシャルレンディング

グリーンインフラレンディングで全案件分配遅延が発生中でヤバい!

高利回り案件が多いグリーンインフラレンディングですが、全案件で分配遅延が発生しています。管理人「タケよん!」が投資中の案件の状況や遅配となった理由の予測について解説しています。
日本株

ヤマダ電機(9831)優待が到着!長期保有で優待利回り10%超!

ヤマダ電機(9831)から優待をもらいました。ヤマダ電気と言えば超高利回りの株主優待で有名ですね。 2年以上保有すれば10%以上の優待利回りになります。それでいて配当も2%くらいありますからね。合わせると12%です。 タケよん!はまだ新米ホルダーなので今回は2枚だけです。ヤマダ電...
投信運用実績

運用成績表(投資信託)2018.06末 ~運用資産大公開~

2018.6月末現在で約200万円の投資信託を保有しています。含み益は1.9万円ほどです。含み益は先月比+7,000円程度です。 保有ファンド一覧 タケよん!が保有するファンドの一覧です(時価評価額でソート)。現在70弱の投信を保有しています!まだまだ無駄に数だけ多いです。 包み隠...