投資全般

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サクソバンク証券で来年に特定口座(源泉徴収あり)が提供されそう!

まいど!タケよん!(@takeyon7)です。 米国株式取引ができる第四の証券会社としてサクソバンク証券があることを前回紹介しました。 サクソバンク証券は米国株購入手数料が低コストなのがメリットでしたが一般口座にしか対応していない点がデメリットでした。低コストは魅力的ですが、その...
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日本株は低配当?いえ、日経平均採用銘柄でも5%以上が5社あります!

まいど!タケよん!(@takeyon7)です。 日本株は配当利回りが低いと言うイメージを抱いていませんか?実はそんなことないです。配当利回り5%を超える有名企業も複数存在しますし、4%越えはゴロゴロいます。 どうせマイナー企業で業績が先行き不安で高配当になっているんじゃないかって? ...
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2018年投資対象別リターンを比較する!やはり分散投資は重要!

まいど!タケよん!(@takeyon7)です。 2019年ももう5%強が過ぎましたが、去年の資産クラス別の成績を振り返ってみます。頭に数字が入っていない時点での印象では2018年相場は悪く、総じてマイナスリターンな印象です。 印象だけに終わらず、数字を見て振り返ってみたいと思いま...
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【投資】リスクマネジメントのために欲をコントロールせよ

まいど!タケよん!(@takeyon7)です。 投資はギャンブルではありません。投資でギャンブルをすることも出来るけど、うまくリスクマネジメントをすれば世間がイメージしている程の危険度はありません。 人間は欲深い 人間は欲深い生き物なので少しうまく行くと、次もうまく行くのではないか、もっと...
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世界同時株安時に長期投資家のダメなNG行動3選は?損切り?買い増し?

2018年10月に日経平均が900円超、NYダウも800ドル超の下落を記録する世界同時株安でした。そんな折、長期投資を行う者としてダメな行動を整理してみました。
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究極の先取り貯蓄は全自動積立!2つの口座から自動で投信買い付け!

まいど!タケよん!(@takeyon7)です。 継続は力なりです。投資も長期間一定額を買い付けを続けることが大事です。 でも毎月毎月投信を買い付けるのも面倒ですね。それに銀行口座にお金があったらつい使ってしまいますよね。 タケよん!も聖人ではなく普通の人です。皆さんと同じくついつい...
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ポートフォリオのノーセルリバランスの絶大なメリットとは!?

ノーセルリバランスとはポートフォリオのリバランスを資産の追加購入のみで行う方法です。そのやり方とメリットデメリットをまとめました。ノーセルリバランスなら決めたルールに従ってバランスを見直すことで安値拾いができます。
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日本株は低リスクで海外株式はハイリスクとか言う間違い

日本株式投資はローリスクで海外株式投資はハイリスクは間違いです。アメリカ株投資と日本株投資なら日本株投資の方が損する可能性(リスク)が高いです。
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リーマンショック時の値動きを振り返る【最悪を想定し最善を尽くす】

まいど!タケよん!(@takeyon7)です。 「最悪を想定し、最善を尽くす」 こんな名言、聞いたことありませんか?普段仕事でシステムエンジニアをやっているとよく聞きます。 本番移行時などに想定外の事態が起こった時にどうするかを事前に決めておいて行動する。 資産運用の世界でも...
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もしも1つの投資商品だけで運用するならこの3つから選べば良い!

投資の格言で「卵は一つのカゴに盛るな」とありますが、これはそのカゴを落とした時(市場におけるリスク)に、そのカゴに盛った卵が全て割れる(投資商品の暴落)から卵を盛るカゴは分散しましょうね。1つのカゴを落としても他の籠に盛った卵(投資商品)は無傷ですよね。と言う格言です。 だけど、複数のカゴ選び...
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楽天証券で投信積立で楽天ポイント利用できるようになる!ただし…

楽天証券から良いお知らせがありました。 以前より楽天ポイントで投資信託の購入はできたのですが、手動買い付けのみ楽天ポイント使用が可能でした。 今回は更にグレードアップして、投信積立でも楽天ポイントの使用が可能になります。 積立投信でポイント利用は2018年9月30日より 積立...
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iDeCoをメインの資産形成手段にしてはいけない唯一の理由

みなさんiDeCoをやっていますか?上限はあるものの掛け金は税額控除されるし、運用益は非課税になるしで一見良いことづくめですよね。利用しない手はない!と思ってしまいますよね。 どうしてもメリットにばかり目が行きますが、デメリットも十分に理解したうえで利用するかどうかを決める必要があります。 ...
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【学資保険不要論】子供が産まれたら学資保険!はもう古い!【後編】

前回は今や学資保険は不要で積み立てをした方が良いのでは?という記事を書きました。 学資以外にも車、住宅、老後と様々なシーンでまとまった資金が必要になります。今回はさらに長期間でのシミュレーションを見てみます。 用途を限定した資金準備はやめた もし今、子供が生まれたらタケよん!はもう学資保険...
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【学資保険不要論】子供が産まれたら学資保険!はもう古い!【前編】

子供が産まれたら学資保険。そんな考え方はもう古いです。 だけどタケよん!は学資保険に入ってます。いきなり今日の話題と矛盾するんですが、事実です。 学資保険に入ったのは2009年でした。まだタケよん!も20代だったころですね。 当時こそ満期時の返戻率が120%ほどありました。 20...
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NISAで債券クラスへの投資は勿体ないから止めた方がいい理由

NISA活用していますか?私も通常NISAを利用しています。 NISAとは投資で儲けが出ても税金が引かれずに丸儲けができるあの制度です。 では皆さんはNISAでどんな商品に投資していますか?まさか債券クラスに投資していませんよね? NISA制度での債券クラスへの投資をお勧めしない理由 ...
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20代は資産運用よりも収入増に力を入れるべき

先日資産運用は若いうちに始めた方が良いと書きました。 これも事実です。ただ資産運用に時間を使いすぎるのは反対です。 取り敢えず楽天証券で楽天VTをいくらかずつ積み立て続けるだけでいいです。 ポートフォリオとかまだ考えなくていいです。少額なら楽天VTの1本だけでいいから積立設定したら...
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投資をしないと損をするリスクがあるよ!

「投資は危険、元本割れする可能性があるから危ない!」 「お金は大事で減らしたくないから投資せずに貯金をするんだ!」 果たしてこれは正しいのでしょうか? 50年前の大卒初任給は約3万円 でした。2017年だと大卒初任給は20万6千円だそうです。次のグラフは大卒初任給の推移です。 ...
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投資信託の積立購入のポートフォリオに債券は不要な2つの条件

投資信託、積み立てていますか!毎月積立で投資ができているあなたはそれだけで間違いなく勝ち組です。日本の金融リテラシー上位陣です。 投資信託の積立を行う場合に、債券クラスへの投資が必要かどうかを考えてみました。 債券への投資はメリット・デメリットがあるのでそれを踏まえると「債券なんかに投資...