まいど！タケよん！(@takeyon7)です。
憂鬱な月次報告です。ソーシャルレンディングの運用状況報告です。
全案件期失になっているのはグリーンインフラレンディングとガイアファンディングです。クラウドリースにキャッシュフローファイナンスも半分以上が期失案件となかなかカオスな状況です。
さっさと償還してもらって資金を引き揚げたい。そんな気持ちです。
グリーンインフラレンディングの不適切運用についての考察
グリーンインフラレンディングが投資家から集めた資金を説明とは異なる運用をしていたことが発覚しています。当ブログではグリーンインフラレンディングやmaneoマーケットサービスから発表されているお知らせ文書の紹介と所感についてまとめています。
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2018.07.14
ガイアファンディングのテキサス案件の一部で支払い利息の延滞が発生
ガイアファンディングのテキサススターローンファンドで分配金の支払い遅延しリファイナンスにも失敗したため期失案件となってしまいました。高利回りの案件はデフォルトリスクが付き物なので分散投資が必要となります。 タケよん！は6業者に分けて120万円を分けて投資をしています。
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2018.10.01
ソーシャルレンディング運用概況
今月からですが無事に償還を迎えても再投資はしないようにしています。ある程度資金がまとまったら出金予定ですが、出金手数料もかかるのでしばらく待ちですね。
数料を考慮すると都度出金していくにはコストパフォーマンスが悪いです。
分配金の状況・実績
状況を鑑みれば相応なのですが、分配金は順調に下がっています。月2,000を切る勢いですね。まだ資金は引き上げていないので運用額が下がったわけでは無く、期失案件が増えていっているだけです。
分配金受け取り総額と利回り
受け取り総額で5万円に迫ってきました。この5万円をもらうためにいくら損失が出るのでしょうか…。そして利回りは順調に低下中です。
今はソーシャルレンディングは暗黒の時代ですね。オススメしません、できません。BNDとかの債券ETFを持っていた方が幸せだと思います。
ソーシャルレンディング投資案件一覧
6社を使って計39案件、総額110万円を投資中です。2件ほど無事に償還を受けて、かつ再投資はしていないので運用額が減っています。
| 業者名 | 案件名 | 投資金額 | 期待利回り | 貸付期間 |
| クラウド クレジット | バルト三国自動車リースファンド | 償還済 | 変動 | 2018/02～2021/03 |
| マイクロローン事業者ファンド | ¥20,000 | 10.1% | 2018/02～2019/03 | |
| 北欧不動産ローンファンド | ¥30,000 | 変動 | 2018/02～2024/03 | |
| マイクロローン事業者ファンド | ¥20,000 | 10.3% | 2018/02～2019/03 | |
| 東欧金融事業者支援ファンド | ¥30,000 | 8.6% | 2018/04～2019/10 | |
| マイクロローン事業者ファンド | ¥20,000 | 5.0% | 2018/04～2019/04 | |
| ニカラグア金融事業者支援ファンド | ¥20,000 | 5.1% | 2018/04～2021/04 | |
| ヨーロッパ自動車リースファンド | ¥20,000 | 変動 | 2018/05～2020/04 | |
| マイクロローン事業者ファンド | ¥20,000 | 9.7% | 2018/05～2019/05 | |
| 米国不動産ローンファンド | ¥10,000 | 9.7% | 2018/11～2021/06 | |
| 小計 | ¥190,000 | – | – | |
| アメリカン ファンディング | テキサス アーリントン ファンド | 償還済 | 10.0% | 2018/02～2018/09 |
| ハワイ ローンファンド | ¥20,000 | 8.0% | 2018/03～2019/03 | |
| テキサス パーカー ファンド | 償還済 | 8.0% | 2018/02～2018/12 | |
| テキサス フォートワース ファンド | 償還済 | 8.0% | 2018/03～2018/12 | |
| カリフォルニア ロサンゼルス ファンド | 償還済 | 8.0% | 2018/03～2019/03 | |
| カリフォルニア リバーサイド ファンド | ¥20,000 | 8.0% | 2018/04～2019/04 | |
| カリフォルニア サンバーナーディーノ ファンド | 償還済 | 10.0% | 2018/04～2019/04 | |
| インディアナポリスファンド | 償還済 | 9.0% | 2018/04～2019/03 | |
| テキサス パーカー ファンド | ¥20,000 | 10.0% | 2018/11～2019/05 | |
| シカゴ ローンファンド | ¥20,000 | 8.0% | 2018/11～2019/11 | |
| テキサス アーリントン ファンド | 償還済 | 9.0% | 2018/11～2019/08 | |
| テキサス フォートワース ファンド | ¥30,000 | 10.0% | 2018/12～2019/09 | |
| テキサス アーリントン ファンド | 償還済 | 10.0% | 2018/12～2019/08 | |
| テキサス フォートワース ファンド | ¥40,000 | 10.0% | 2019/01～2019/10 | |
| 小計 | ¥150,000 | – | – | |
| グリーン インフラ レンディング | メガソーラーローンファンド | ¥60,000 | 期失 | 2018/02～2019/01 |
| バイオマス発電ローンファンド① | ¥60,000 | 期失 | 2018/02～2018/07 | |
| バイオマス発電ローンファンド② | ¥80,000 | 期失 | 2018/02～2020/01 | |
| 小計 | ¥200,000 | – | – | |
| クラウドリース | 2周年記念ローンファンド | 償還済 | 12.0% | 2018/02～2019/02 |
| 設備資金支援ローンファンド | ¥20,000 | 期失 | 2018/02～2019/01 | |
| プレミアムキャンペーンローンファンド | 償還済 | 11.0% | 2018/02～2018/07 | |
| 福祉事業ローンファンド | 償還済 | 10.0% | 2018/02～2019/02 | |
| 登録ユーザー数3000人突破 記念ローンファンド | 償還済 | 11.0% | 2018/02～2018/07 | |
| 短期特別キャンペーンローンファンド① | 償還済 | 10.0% | 2018/02～2018/08 | |
| 短期特別キャンペーンローンファンド② | 償還済 | 10.0% | 2018/02～2018/08 | |
| テンダーグリーンローンファンド | ¥40,000 | 期失 | 2018/06～2019/07 | |
| 夏祭りローンファンド | ¥20,000 | 期失 | 2018/08～2019/05 | |
| サマーキャンペーンローンファンド | ¥30,000 | 期失 | 2018/08～2019/07 | |
| お月見ローンファンド | ¥20,000 | 期失 | 2018/09～2019/07 | |
| オータムキャンペーンローンファンド | ¥30,000 | 期失 | 2018/09～2019/09 | |
| 小計 | ¥160,000 | – | – | |
| ガイア ファンディング | ダラスレジデンシャルコミュニティファンド | ¥40,000 | 期失 | 2018/02～2019/06 |
| テキサススターローンファンド | ¥30,000 | 期失 | 2018/02～2018/09 | |
| カリフォルニアローンファンド | 償還済 | 9.0～10.0% | 2018/02～2018/10 | |
| テキサスロジスティクスファンド | ¥40,000 | 期失 | 2018/02～2019/05 | |
| サンフランヒルズローンファンド | ¥30,000 | 期失 | 2018/02～2019/04 | |
| サンフランミッドタウンローンファンド | ¥30,000 | 期失 | 2018/02～2019/01 | |
| 3周年記念ローンファンド | ¥30,000 | 期失 | 2018/10～2019/11 | |
| 小計 | ¥200,000 | – | – | |
| キャッシュ フロー ファイナンス | 《満期借換》ECOファンド | ¥20,000 | 期失 | 2018/02～2018/10 |
| 《満期借換》ECOファンド | ¥20,000 | 期失 | 2018/03～2018/10 | |
| 《満期借換》テクノロジーファンド | ¥20,000 | 期失 | 2018/02～2018/10 | |
| 《障害者就労支援》テクノロジーファンド | 償還済 | 8.0～10.0% | 2018/02～2018/07 | |
| 《障害者就労支援》テクノロジーファンド | 償還済 | 8.0～10.0% | 2018/02～2018/08 | |
| 《大豆加工技術向け》テクノロジーファンド | 償還済 | 8.0～10.0% | 2018/02～2018/07 | |
| 《新規開業》コインランドリーファンド | 償還済 | 8.0～10.0% | 2018/02～2018/09 | |
| 《感染予防技術向け》テクノロジーファンド | 償還済 | 8.0～10.0% | 2018/02～2018/07 | |
| 《大阪・梅田》体験型エンターテインメント 施設ファンド① | ¥20,000 | 期失 | 2018/04～2019/01 | |
| 《大阪・梅田》体験型エンターテインメント 施設ファンド② | ¥20,000 | 期失 | 2018/04～2019/01 | |
| 《コインランドリー》満期借換ファンド | ¥30,000 | 7.0～10.0% | 2018/08～2019/05 | |
| 《感染予防技術向け》テクノロジーファンド | ¥30,000 | 期失 | 2018/08～2019/01 | |
| 設備賃貸事業向けファンド | ¥20,000 | 8.0～12.0% | 2018/10～2019/04 | |
| インバウンド支援ファンド（1号） | ¥20,000 | 8.0～12.0% | 2018/10～2019/04 | |
| 小計 | ¥200,000 | – | – | |
| 合計 | ¥1,100,000 | – | – | |
期失案件だらけですね。リスクに見合うリターンが得られていません。
関連記事です。ソーシャルレンディングの運用期間と実利回りについて書きました。
ソーシャルレンディングの短期間案件は実利回りの低下に注意！
ソーシャルレンディングは投資利回りが高いですが、短期間の案件は実利回りが低下する理由を解説します。利回りが低下してしまう理由について実例を交えて解説します。
takeyon.com
2018.07.07
タケよん！がこれだけ分散しているのには理由があります。
ソーシャルレンディングの2つのリスクとその対策
ソーシャルレンディングのリスク対策、どうしてますか？投資を行うまでの流れに沿ってリスク低減策を考えました。キーワードは「分散しましょう！」です。 ソーシャルレンディング事業者の倒産リスク もしもソーシャルレンディング事業者が倒産したら？その事業者を通じて投資した案件の元本回収すらできなくなる可能...
takeyon.com
2018.06.06
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